Чим раніше ви почнете заощаджувати пенсію, тим більше вам доведеться працювати, як тільки ви вийдете з робочої сили. Але це може бути складним процесом, тому люди використовують програмне забезпечення типу TurboTax, щоб допомогти їм відслідковувати свої внески та податкові пільги.
TurboTax може бути трохи вибагливим, і якщо ви перетворите свій традиційний IRA в Roth IRA, правильне введення змін - це залучений процес. Якщо ви не зробите це правильно, ваші номери, ймовірно, не виглядатимуть правильно, такі речі, як штрафи за надмірні внески, відображаються, коли вони не повинні.
Давайте подивимось, як правильно ввести перехідний перехід Roth IRA, щоб ви могли бути впевнені, що цифри, які ви цитуєте, є правильними.
Повідомлення про задню Roth IRA в TurboTax
По-перше, вам потрібно ввести внесок, який не підлягає сплаті, внесений до Вашого традиційного ІРА. Цей посібник написаний для TurboTax Online, але якщо ви використовуєте версію для настільних ПК, процедура дуже схожа і не повинна викликати сумнівів.
- Відкрийте свою податкову декларацію.
- У TurboTax Online натисніть на Пошук та введіть внески IRA .
- Клацніть Перейти до .
- У вікні Традиційний ІРА та Рот ІРА натисніть на Традиційний ІРА.
- У розділі Ви зробили свій внесок у традиційний ІРА?, виберіть Так .
- Під цим поверненням пенсійного розподілу?, виберіть Ні .
- У вікні Розкажіть нам, скільки ви внесли внески, заповніть суму, яку ви внесли в цьому році.
- Під Чи ви змінили свій розум?, виберіть Ні .
- Дайте відповіді на інші надані питання, оскільки вони стосуються вашої поточної податкової ситуації.
Далі ви розповідаєте TurboTax про перероблену вами конверсію Roth.
- Шукати 1099-R .
- Клацніть Перейти до .
- У вікні Ваш 1099-R натисніть кнопку Так, а потім продовжуйте. Якщо ви опинитесь на екрані записів 1099-R, натисніть кнопку Додати ще 1099-R .
- Ви можете або ввести вручну деталі форми 1099-R, дотримуючись інструкцій на екрані, або можете імпортувати її безпосередньо, якщо у вас є цифрова версія.
- У розділі Ви успадкували ІРА від?, виберіть Ні .
- Під чим ви робили гроші?, виберіть, як я перемістив гроші на інший пенсійний рахунок (або повернув їх на той самий пенсійний рахунок).
- Далі виберіть, я перетворив усі ці гроші на рахунок Roth IRA .
- Закінчіть точно відповідати на інші запитання, поки не потрапите у вікно Ваших записів 1099-R, що означатиме, що ви закінчили звітувати про конверсію Roth заднім числом.
Виконавши ці кроки, ви повинні успішно ввести інформацію, яка потрібна програмному забезпеченню для належного розрахунку податкової декларації.
Перевірте свої податкові результати
Якщо ви хочете переконатися, що все пройшло належним чином, ви можете скористатися наступними кроками, щоб перевірити, як ви сплачуватимете податки на свій Roth IRA:
- Клацніть на Податкові інструменти в лівій частині екрана.
- Клацніть на Інструменти .
- На екрані Центру інструментів виберіть Переглянути підсумки податку .
- Клацніть Попередній перегляд мого 1040 в лівій частині вікна.
У розділі під назвою 1040 Листівка, рядок 4, ви повинні побачити свій Roth IRA, перелічений під дистрибутивами IRA .
До тих пір, поки у вас не було ніякого заробітку між тим, коли ви робили внесок у свій традиційний ІРА, і коли ви здійснювали зворотну конвертацію в Roth IRA, ваша податкова сума повинна відображатися як нульова. Якщо у вас є прибуток між внеском і конвертацією, вони все одно будуть оподатковуватися і відображатимуться тут.
У розділі під заголовком 1, рядок 32 відрахування ІРА не повинно бути нічого.
Дві речі у цьому житті певні: смерть та податкові лазівки
Якщо ви заробляєте занадто багато, щоб мати змогу внести стандартний внесок у Roth IRA, але ви все ще хочете скористатися гнучкістю та збільшити фінансування після виходу на пенсію, яке вам забезпечить, тоді це дорога заднім числом Roth.
Користуючись цим посібником, ви зможете належним чином ввести його в TurboTax, щоб ви могли легко відслідковувати свої внески, відрахування та скільки податку, який слід розраховувати сплатити в кінці фінансового року.
